Comment fixer ses tarifs en freelance en intégrant ses charges et impôts ?

Comment fixer ses tarifs en freelance en intégrant ses charges et impôts ?

Une approche comptable et stratégique pour assurer un revenu stable et rentable

Fixer ses tarifs en freelance n’est pas qu’une simple question de « combien je veux gagner ». C’est avant tout un exercice stratégique, qui demande de prendre en compte la réalité des charges, fiscales et sociales, mais aussi les périodes creuses, les imprévus, et les objectifs de revenus nets.

Trop de freelances débutants se contentent de copier les prix du marché ou de « faire au feeling », au risque de sous-évaluer leur travail… et de finir le mois sans marge réelle. Dans cet article, GC FORMA vous propose une méthode concrète pour calculer vos tarifs avec justesse et ambition.

🎯 1. Comprendre la différence entre chiffre d’affaires et revenu net

Le chiffre d’affaires (CA), c’est la somme de ce que vous facturez à vos clients.
Le revenu net, c’est ce qu’il vous reste après avoir payé :

• Vos charges sociales (URSSAF, retraite, etc.)

• Vos impôts

• Vos frais professionnels (logiciels, téléphone, coworking, déplacements…)

Exemple :
Vous facturez 3 000 € par mois → après charges, il peut vous rester environ 1 500 € nets.

🔍 Pour vivre correctement de votre activité, il est essentiel de partir de vos besoins nets, puis de remonter jusqu’au tarif facturé.

🧮 2. Calculer son tarif à partir de ses besoins

Étape 1 : Évaluer votre besoin mensuel net

Combien souhaitez-vous gagner chaque mois, une fois toutes les charges payées ?

➡ Exemple : 2 000 € nets / mois

Étape 2 : Calculer votre coût de fonctionnement

Additionnez vos frais fixes mensuels :

• Abonnements logiciels

• Local ou coworking

• Matériel

• Assurance

• Banque, comptabilité

➡ Exemple : 300 € / mois

Étape 3 : Anticiper vos charges sociales et fiscales

En micro-entreprise, comptez environ 22 à 25 % du CA. En société, cela dépend du statut (SARL, SASU…).

➡ Pour sécuriser : prévoir 45 à 50 % de vos recettes totales comme charges (fiscales + pro).

Étape 4 : Intégrer les jours non facturables

Un freelance ne facture pas 100 % de son temps :

• Prospection

• Administration

• Formations

• Congés

• Maladie éventuelle

➡ En moyenne : 12 à 15 jours facturables par mois.

🧾 3. Exemple concret de calcul

Objectif :

2 000 € nets mensuels + 300 € de frais fixes = 2 300 € à couvrir

Si vos charges totales représentent 50 % →
Vous devez générer 4 600 € de CA / mois

Avec 12 jours facturables :
➡ Tarif journalier minimum = 4 600 € / 12 jours = 383 €/jour

Et pour un tarif horaire (sur 7h/j) :
➡ 383 € / 7h = 54,70 €/h

Conclusion :

Pour atteindre un revenu net de 2 000 €, vous devez facturer au minimum 380 € par jour.

📊 4. Ajuster ses tarifs selon son positionnement

Une fois votre tarif plancher établi, vous pouvez adapter :

• À la hausse selon votre expérience, votre valeur perçue ou la rareté de votre expertise

• À la baisse avec prudence, sans descendre sous le seuil de rentabilité

N’oubliez pas que votre tarif reflète aussi votre professionnalisme et votre positionnement.
💡 Fixer un tarif juste, c’est aussi renforcer votre crédibilité face à vos clients.

🔁 5. Intégrer vos charges annuelles et imprévus

Pensez aux charges non mensuelles :

• Assurance pro annuelle

• Impôt sur le revenu

• CFE

• Formation

• Réparations, renouvellement matériel

Astuce : mettez en place un compte de provisions et ajoutez une marge de sécurité à vos tarifs.

📌 6. Adapter ses tarifs à ses clients

Tous vos clients n’ont pas le même budget ni les mêmes attentes. Il peut être utile de :

• Créer des forfaits clairs (à la mission, au mois, au livrable)

• Offrir des packs ou options pour augmenter votre panier moyen

• Segmenter votre offre selon le type de client (startup, PME, agence…)

🧠 7. Se former pour mieux maîtriser sa stratégie tarifaire

Chez GC FORMA, nous proposons des formations courtes, à distance et en direct pour apprendre à :

• Calculer ses tarifs avec précision

• Gérer sa comptabilité de freelance

• Optimiser sa fiscalité en fonction de son statut

• Automatiser sa facturation et ses relances

🎓 Que vous soyez freelance débutant ou confirmé, nous vous aidons à gagner en confiance et en autonomie.

✅ Récapitulatif : les 6 règles d’or pour fixer ses tarifs en freelance

Règle

Objectif

1. Partir de votre besoin net mensuel

Viser un revenu cohérent

2. Intégrer tous vos frais pro

Couvrir vos charges réelles

3. Prévoir les charges sociales & fiscales

Éviter les surprises

4. Répartir sur les jours facturables

Calculer un tarif réaliste

5. Ajouter une marge de sécurité

Gérer les imprévus

6. Valoriser votre expertise

Créer de la valeur perçue

🎯 Appels à l'action (CTA)

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